Comptes

• Onglet Général :
Libellé* : Nom du compte (31 caractères minuscules ou majuscules).
Type* : Type du compte.
Sous-type : En fonction du type choisi, il se peut que vous deviez également choisir un sous-type.

Groupe Pointage :
Activer le pointage des opérations : Cocher pour pointer les opérations.
Autoriser l'équilibrage des opérations : Cocher pour ne pas avoir à pointer pour le montant exact. Si vous autoriser l'équilibrage, Banque génèrera une opération pour l'effectuer de façon transparente.
Notez toutefois que cette pratique est à déconseiller car non seulement elle n'apporte rien, mais elle risque même de remettre en cause la qualité de la gestion de ce compte.
Ajouter à la date du dernier relevé : Saisissez le nombre de jours, mois ou années à rajouter au dernier relevé et à proposer par défaut lors du prochain relevé.
Notez que si la date obtenue est postérieure à la date système, Banque proposera la date système comme date du nouveau relevé.
Devise : Devise par défaut utilisée sur ce compte.
C'est également la devise utilisée pour la gestion des niveaux.
Cette zone n'est plus modifiable après la création du compte.

Gestionnaire : Etablissement gestionnaire de votre compte. Sélectionnez un de vos établissements afin d'associer un logo à votre compte.
Note : Vous pouvez saisir un libellé plus long ou des informations sur ce compte.

• Onglet Complément :
Référence : Permet de rappeler rapidemment un compte. Affectez un numéro au compte que vous utiliser régulièrement afin de les appeler rapidemment.
Vous avez 9 positions (max. 1 par compte) et vous pouvez donc référencer aux maximum 9 comptes.
Sur toute liste déroulante de comptes, appuyez surl a touche Ctrl+<n°> pour rappeler immédiatement le compte souhaité.
Par exemple, si vous avez attribué n°3 au compte 'PEL', appuyez sur Ctrl+3 lorsque la liste déroulante a le focus rappelle automatiquement ce compte.

Groupe Vie du compte :

Ouvert le : Date d'ouverture du compte. Par défaut, la date à laquelle vous avez créé ce compte dans Banque.

Clôturé le : Date de clôture. Attention, un compte clôturé ne permettra pas l'accès à toutes les fonctionnalités (notamment les opérations).
Notez également qu'il ne sera pas possible de clôturer un compte qui comprend des oopérations planifiées.
Groupe Chéquier en cours :
Permet de bénéficier d'une gestion avancée des numéros de chèques.
Aucun : Pas de gestion sur ce compte.
Géré par le compte: 1 seul chéquier dont vous pourrez saisir le dernier numéro tiré dans la zone à droite.
Géré par les sous-comptes : Au maximum autant de chéquiers qu'il n'y a de sous-comptes.
Historique : Accédez à l'historique des chèques de ce compte.
La liste qui s'ouvre récapitule toutes les opérations passées sur ce compte triées par numéro de chèque.
Groupe Découvert :
Permet de configurer les découverts autorisés sur ce compte.

Début / Fin : Période durant laquelle le découvert est valide.
Montant : Montant maximal autorisé pour votre découvert.

• Onglet Liaisons :
Dossier : Sélectionnez un dossier auquel le compte sera associé.

Groupe Compte-père :

Compte-père : Sélectionnez éventuellement un compte-père (en fonction du type choisi).

Ajouter le solde au disponible du compte-père: Cochez cette case afin de tenir compte du solde de ce compte dans le disponible du compte-père. Cette option est particulièrement intéressante pour certains types de compte (notamment les cartes de crédit).

Passer les relevés en opérations chez le compte-père : Toujours dans la même optique que pour l'option ci-dessus, cela permettra de générer automatiquement une opération au moment du relevé.
A nouveau, cela est tout particulièrement adapté aux cartes de crédit.

Différer l'opération de ... jours : Cela permet de "coller" au mieux aux options de débit différé. Si le relevé est en date du 25 et le débit du compte est effectif au 28, choisissez alors de différer de 3 jours.
Dans ce cas, une opération prévisionnelle sera générée avec une date de passage à 3 jours.

Groupe Comptes-fils :

Comptes-fils : Liste de tous les comptes dont le compte sélectionné est le père.
Notez qu'il est rare qu'un compte soit à la fois le père d'un ou plusieurs comptes et le fils d'un autre compte (hormis le compte Espèce-PEA).

• Onglet Sous-Comptes :

Accédez depuis cet onglet au paramétrage de tous les sous-comptes associés à ce compte.

• Onglet Niveaux :
Groupe Solde :

Soldes : Solde actuel du compte.

Vous pouvez contrôler ou modifier le solde du compte à l'aide des boutons situés dans ce groupe.

Contrôler : Permet de vérifier la validité d'un solde. Dans le cas où Banque détecte l'éventualité d'une irrégularité, vous avez la possibilité de modifier le solde selon ses recommandations.

Modifier : Changez la valeur du solde du compte. Attention, cette modification est sensible et peut remettre en cause la cohérence des informations de la DataBase.
Niveaux : Afficher le graphique des niveaux du compte sur la totalité de l'historique (indépendemment de vos paramétrages utilisés dans la toolbox).
Groupe Relevés :
Relevés : Liste des dates, niveaux et opérations des relevés du compte.

Modifier : Changez la valeur ou la date du relevé du compte. Attention, cette modification est sensible et peut remettre en cause la cohérence des informations de la DataBase.

Voir : Afficher les opérations relevées à la date sélectionnée.

• Onglet Patrimoines :

Accédez depuis cet onglet au paramétrage des patrimoines dont ce compte fait partie.

• Onglet Fichiers :

Accédez depuis cet onglet au paramétrage des fichiers (au sens informatique) que vous souhaitez associer à ce compte.

• Onglet Audit :

Cet onglet regroupe de nombreux outils d'analyse étendue pour le compte.
Groupe Opérations planifiées :
Le bouton Voir donne un accès rapide à toutes les opérations planifiées du compte.
Groupe Alertes préventives :
Vous pouvez visualiser et paramétrer depuis cette liste des alertes préventives pour ce compte.
Groupe Estimations :
Le bouton Estimer vous permet de lancer une estimation des niveaux futurs du compte.

• Onglet Cartes de paiement :

Accédez depuis cet onglet aux éventuelles cartes de paiement associéesà ce compte.

• Onglet Suivis :

Accédez depuis cet onglet au paramétrage des suivis de ce compte.

• Onglet Valeurs mobilières :

Accédez depuis cet onglet au paramétrage des valeurs mobilières de ce compte.

• Onglet Liquidités :

Accédez depuis cet onglet aux informations de liquidités de ce compte.

• Onglet Engagements :

Accédez depuis cet onglet aux informations des engagements de ce compte.

• Onglet Paramètres des opérations :

Accédez depuis cet onglet au paramétrage des informations par défaut des opérations à passer sur ce compte.

• Onglet Correspondants :

Accédez depuis cet onglet à tous les correspondants associés à ce compte.

• Onglet Contacts :

Accédez depuis cet onglet à tous les contacts associés à ce compte.

• Onglet Mots de passe :

Accédez depuis cet onglet à tous les mots de passe associés à ce compte.

• Onglet PRO :
Cet onglet est utilisé pour paramétrer la gestion PRO, il n'est visible que si le module est activé.
Si vous souhaitez activer la possibilité d'une gestion de la comptabilité pour ce compte, vous devez le faire ici.

Groupe Gestion PRO :

Activer la gestion PRO : Cochez cette case pour autoriser le compte à accéder aux fonctionnalités de comptabilité.

N° comptable : Numéro comptable associé au compte et qui figurera sur les pièces comptables concernant ce compte.
Compte assujetti à la TVA : Cochez si la TVA doit être gérée sur ce compte.

• Onglet Coordonnées :

Titulaire : Sélectionnez le titulaire de ce compte.
Teneur : Sélectionnez l'établissement dans lequel votre compte est domicilié. Sélectionnez un de vos établissements afin d'associer un logo à votre compte.
Groupe RIB :
Ce groupe permet de rensiegner les numéros de comptes qui apparaîtront sur votre RIB.
Compte : Saisissez votre numéro de compte dans cette zone.
Attention, les codes banque et guichet sont repris depuis l'établissement s'ils sont renseignés.
IBAN : Le numéro IBAN (International Bank Acount Number) apparaîtra aussi sur votre RIB.
Il est principalement à destination de vos correspondants étrangers. En général, si votre compte est domicilié en France, le numéro IBAN peut être généré automatiquement à partir du code RIB ; c'est ce que permet l'assistant dont le bouton de lancement se trouve à droite de la zone RIB.

Coordonnées du titulaire : Ce sont vos coordonnées fiscales.

• Onglet Internet :

URL principale : Adresse Internet du site consacré à l'établissement.
Groupe Téléchargements :
URL : Adresse Internet donnant accès au téléchargement.

Format : Sélectionnez dans la liste le format dans lequel vous allez généralement absorber les opérations issues de l'Internet.

Dossier : Dossier par défaut dans lequel vous stockez généralement les fichiers à absorber issus de l'Internet.

• Onglet Importations :

Groupe Opérations :
Ce groupe donne accès au paramétrage des informations d'importation des opérations.
Format : Sélectionnez le format que du fichier d'opérations que vous souhaitez importer dans Banque
Dossier : Saisissez ici le dossier (anciennement "répertoire") où se trouveront par défaut les fichiers d'importation des opérations.
Rappel : Cochez la case pour automatiser un rappel pour le téléchargement du fichier.
Périodicité : Définissez ici la périodicité du rappel.

Groupe Relevés :
Ce groupe donne accès au paramétrage des informations d'importation des relevés.
Format : Sélectionnez le format que du fichier d'opérations relevées que vous souhaitez importer dans Banque
Dossier : Saisissez ici le dossier (anciennement "répertoire") où se trouveront par défaut les fichiers d'importation des opérations relevées.
Rappel : Cochez la case pour automatiser un rappel pour le téléchargement du fichier.
Périodicité : Définissez ici la périodicité du rappel.

Reportez-vous aux exemples pour plus d'informations.

PRO

L'onglet PRO n'est visible que si vous avez souscrit au module PRO.

N'hésitez pas à vérifier plusieurs fois votre saisie.
Le paramétrage est en effet (et de loin) l'étape la plus sensible dans le paramétrage de vos comptes bancaires.